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07
2014-04
爆裂——2014年信托违约引爆危机
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经济泡沫破灭的前奏一定是债券违约严重,导致社会诚信彻底丧失,银行诚信丧失,政府信誉丧失,恐慌情绪才会蔓延。
  经济泡沫破灭的前奏一定是债券违约严重,导致社会诚信彻底丧失,银行诚信丧失,政府信誉丧失,恐慌情绪才会蔓延。这对一个国家的社会打击是很大的。中国人从上到下都不讲诚信,政府制造假数据是有名的,央行滥发货币是典型的不讲诚信,这样带给整个社会的必然是只讲钱不讲诚信。这种裂痕已经越来越深,终于要到了爆裂的一天。
  进入2014年,长三角大约有20多家农信社负责人跑路,欠的都是农民的血汗钱。3月底又爆出声名显赫的邯郸伟光正农村信用合作社老板跑路,欠下农民1.3亿血汗钱连本带利都不管了。正如一位网友所说:农民们虽然每个人存钱不多,少的只有几百元,但是对农民来说,几百元也不是个小数字。农民金融知识贫乏,给骗子可乘之机,凡高额利息的农村信用社,不用去调查,肯定是骗子,庞氏骗局,当难以吸引到新资金进入时,骗子们就携款潜逃了,实际上中国经济也是庞氏骗局,以高额回报梦吸引资金进入股市楼市或其他虚拟领域,然后再进入金融和投机分子的腰包,当没新资金进入时,骗子们就恐慌了。他们有人直接跑路,有人大呼要救市,要降准降息刺激经济。2009年就是刺激经济救了恒大、富力、合生创展、珠江和碧桂园的一帮骗子开发商,结果导致房价暴涨三倍。
  进入2014年最壮丽的风景是信托产品和债券不断违约。中国信托业的兑付危机在年前(2014年元月)就开始,三家机构力保中诚信托30亿元涉矿产品刚性兑付,19日吉林信托松花江(77号)信托项目第五期规模为1亿元的产品再次逾期。另有12家涉矿涉煤等等信托产品遭遇延期或者无法兑付。超日债违约事件在3月4日引爆,该公司在当日发布公告称,“11 超日债”第二期利息8980万难以全额兑付,只能支付400万。3月7日是“11超日债”第二期付息的最后大限。考虑到发行人需在付息前三个工作日将全额资金达到指定账户,所以超日已经构成实质性违约。受此影响,有10家企业推迟或取消原定的短融或中票发行计划。虽然市场资金充裕,但银行并不愿意借款,场外投资者匆忙逃离。2014年3月28日,2013年3月28日发行的“13中森债”,未能如期兑付首期利息。同花顺 iFinD显示,13中森债为3年期固息债,发行额度共1.8亿元,票面利率为10%,每年付息一次。也就是说,在原定付息日,中森通浩应付利息金额共计1800万元。这是一家私募债券,担保人拒绝代偿。
  而这一切相对于5万多亿的债券和信托产品,只是冰山上不小心蹦出来的几个小冰块,一旦冰山发生雪崩,那场面就会是阿尔卑斯山脉雪崩一样,十分震撼。
  与此同时的是,很多企业陷入破产。最典型的海鑫钢铁,该公司在民生银行融资大约70亿,总负债大约200亿,业绩一直很差,年年亏损,但只要不停产,不会有人讨债,很简单,公司还在正常运转,无需讨债,一旦停产,就完了。海鑫就是在3月初停产,债主立刻蜂拥上门,迫于压力,海鑫不得不重开高炉.这家钢厂目前共有6座高炉,其中6号高炉是容积最大的,为1380立方米,5号高炉为1080立方米,其余均为容积640立方米的小高炉。其中,5号高炉在近期焖炉停产。海鑫的6座高炉想要全部复产,也面临着高昂代价。这就是中国所有过剩产能企业的共性,明明已经破产就是不能停产,这种僵尸企业在中国数不胜数。淘汰过剩产能是一句根本不可能实现的空话,任何一家钢厂都知道,一旦高炉停了,债主就要蜂拥上门讨债,除宝钢外钢企的资产负债率平均在85%,短期债款多,现金流极差,一旦债主上门结果肯定是破产清算,所以钢铁业即便面临20年来最严重的供过于求,却没有一家企业敢停了高炉,那怕亏损或者库存大增,也没人会停产。这是中国特有的危机,一旦爆发起来,杀伤力也是很大的。
  从某种意义上说,中国债务危机已经在爆发中,只是现在的地方债和国债危机还没有显露,个人债务危机也在爆发中。

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